5月网络安全罚单大增，建行安阳分行、湖南资阳农商行因防计算机病毒不力被罚；邢台银行收当月最大罚单丨金融合规月报

0次浏览发布时间：2025-06-09 19:19:00

5月金融机构共收到478张罚单，合计被罚没9134.6万元，罚单数量和罚没金额均环比4月出现回落。

一、5月不同类型机构处罚情况

5月国家金融监督管理总局处罚力度有所减轻，罚单数量环比减少18.77%，罚没金额环比减少13.84%。央行开出的罚单数量略增加7.45%。证监会开出的罚单数量环比减少51.11%。

从月度分布来看，5月罚单数量环比减少14.49%，罚没金额环比减少11.71%。

5月银行、保险、券商、期货公司等收到的罚单数量均有所减少，环比4月分别减少5.8%、26.27%、33.33%、38.46%。信托公司5月收到3张罚单，被罚的信托公司为长安国际信托、雪松国际信托。

二、5月大额罚单

5月仅一张罚没金额超过200万元的大额罚单，被罚机构为邢台银行，因贷款风险分类不准确、不良贷款管理不审慎被罚款285万元。

三、5月金融合规典型案例

1、邢台银行因空转套利行为等被罚款150万元

国家金融监督管理总局网站5月14日披露，邢台银行因存在空转套利行为、贷款“三查”制度落实不到位被罚款150万元，8名相关责任人被处罚，涉及多家支行。

其中时任邢台银行南和支行行长胡会英、时任邢台银行衡水分行营业部总经理薛清泉、时任邢台银行邢襄支行行长申新科、时任邢台银行邯郸光明支行行长王健因存在空转套利行为被处以警告的处罚。

时任邢台银行北围支行行长王桂江、时任邢台银行广宗支行行长陈东彪、时任邢台银行钢铁支行行长党红、时任邢台银行任县支行行长赵英豪因贷款“三查”制度落实不到位被警告。

去年12月陕西千阳农村商业银行也因“贷款资金监控不严，导致贷款资金空转”，被处以25万元罚款。

近年来，监管机构多次发文提示防止资金空转、空转套利。国家金融监督管理总局、央行今年2月印发的《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》就提到，银行机构要综合考虑自身资金成本、商业可持续性、外部配套政策等因素，科学确定贷款利率，防止无序压价竞争和资金空转套利。

去年4月份国家金融监督管理总局、工业和信息化部、国家发展改革委下发的《关于深化制造业金融服务助力推进新型工业化的通知》提到，银行业金融机构应综合自身业务实际、资金成本、配套优惠政策等因素，按照商业可持续原则、有效风险定价机制科学确定贷款利率，防止信贷资金无序压价和空转套利。

四、5月金融合规特点

1、监管重视网络安全、数据安全，部分银行因防计算机病毒不力被罚

5月网络安全、数据安全相关罚单明显增多，据不完全统计，涉及网络安全、数据安全的罚单有13张，环比大增85.71%，去年同期相关罚单只有3张。其中央行及派出机构给银行及相关人员开了11张罚单，证监会及派出机构给期货公司及相关人员开了两张罚单。

处罚较多为违法违规行为包括违反网络安全管理规定、违反数据安全管理规定、未按规定办理网络安全等级保护定级工作、未及时上报网络安全事件等。部分银行比如建设银行安阳分行因部分机器未采取防计算机病毒的技术措施等被处罚，湖南资兴农村商业银行因未及时更新计算机终端病毒库等被处罚。

近年来，央行对网络安全、数据安全日益重视。今年5月9日，央行发布《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》，紧接着5月30日发布《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》。按照该管理办法，全国性银行、属于系统重要性金融机构的城市商业银行、系统重要性非银行支付机构、经营个人征信业务的征信机构发生网络安全事件时，应当向中国人民银行报告。

2、央行继续加码反洗钱，“未按规定履行客户身份识别义务”被罚频次高

据不完全统计，5月央行反洗钱相关罚单有133张，环比4月继续增加12.71%。被罚最多的违法违规行为是“未按规定履行客户身份识别义务”，67.67%的罚单涉及“未按规定履行客户身份识别义务”。

此外，被罚较多的违规行为还包括与身份不明的客户进行交易、未按规定报送大额交易或者可疑交易报告等。被罚对象依然以银行为主。